Fond pensii private - Vital


Nota generala acordata de Expertul Banilor 3
Administrator Aegon Pensii
Tip fond de pensie pensie obligatorie

Evolutia unitatii de fond Vital

EVOLUTIE FOND
Randamentul anual al investitiilor - Vital
2012 2013 2014 2015 2016 2017
10.06% 11.38% 10.49% 4.18% 3.77% 3.74%
Risc - Vital
Grad de risc mediu
Volatilitate (ultimii 5 ani) 3.38%
Indicator de risc investitional 3
Indicatori costuri totale - Vital
Rata costurilor 15.36%
Reducere de randament 0.70% pe an
Comisioane - Vital
Comision retinut din contributie 2.50%
Comision retinut din activ 0.60% pe an
Penalizare transfer la alt fond 5.00% in primii 2 ani de la aderare
Ce este ratingul?

Expertul Banilor calculeaza o nota pentru fiecare fond de pensii private, pe baza unei metodologii proprii care tine cont de randamentul, costurile si riscurile fiecarui fond.

Cu cat un fond are mai multe stele, cu atat este mai bine cotat. In acest fel, Expertul Banilor te ajuta sa identifici rapid care sunt fondurile cele mai performante. Sistemul de rating evalueaza performantele anterioare ale fondurilor de pensii si nu reprezinta o garantie pentru performante viitoare.

Pentru mai multe detalii despre acest indicator, citeste Metodologia de calcul

Indicatorul de risc

Indicatorul de risc evalueaza fondurile pe o scala de la 1 (risc minim) la 7 (risc maxim).

Atribuirea unui clase de risc se face pe baza metodologiei impusa de Autoritatea Europeana pentru Valori Mobiliare (ESMA) pentru fondurile mutuale.

Un fond cu un risc mai ridicat poate genera pierderi mai insemnate, insa poate conduce la obtinerea unor randamente mai mari.Clasa de risc este determinata in baza performantelor anterioare si se poate modifica in timp.

Reducerea de randament

Reducerea de randament masoara impactul comisioanelor asupra randamentului fondului de pensie privata pe toata durata perioadei de contributie.

De exemplu, daca investitiile efectuate de fond aduc un castig de 5% pe an, iar reducerea de randament este de 1,5% pe an, atunci randamentul efectiv (cel de care beneficiaza clientul) va fi de 3,5%.

Pentru mai multe detalii despre acest indicator, citeste Metodologia de calcul

Rata costurilor


Rata costurilor este unul dintre indicatorii de baza care masoara comisioanele practicate de fondul de pensie privata.

Aceasta arata cu cat se reduce suma acumulata la fondul de pensii din cauza comisioanelor. De exemplu, o rata a costurilor de 20%, inseamna ca nivelul comisioanelor te costa 20% din suma acumulata pe toata perioada de contributie.

Pentru mai multe detalii despre acest indicator, citeste Metodologia de calcul